Numărul milionarilor din SUA a crescut cu 600.000 anul trecut

Statele Unite au depășit cu mult restul lumii în ceea ce privește crearea de milionari anul trecut, adăugând 600.000 de noi milionari și creând bogăție record, potrivit unui nou studiu.

Potrivit raportului, numărul milionarilor din Statele Unite va crește cu 7,3% în 2023, ajungând la 7,5 milioane. apuca-l. Averea lor totală a crescut la 26,1 trilioane de dolari, o creștere cu 7% față de 2022.

Deși ratele dobânzilor rămân ridicate, piața de valori a revenit la sfârșitul anului 2023, iar cheltuielile guvernamentale și stimulentele de miliarde de dolari continuă să alimenteze mașina bunăstării din SUA.

Cei care se află în vârful scării bogăției își văd bogăția crescând cel mai repede. Numărul americanilor cu o avere netă de 30 de milioane de dolari sau mai mult a crescut cu 7,5%, până la 100.000 în 2023, în timp ce averea lor a crescut la 7,4 trilioane de dolari.

La nivel global, persoanele cu valoare netă ultra-înaltă reprezintă doar 1% din populația milionară, dar acum dețin 34% din averea lor totală, demonstrând concentrarea în creștere a bogăției chiar și în rândul celor bogați.

Marea întrebare este dacă boom-ul bogăției din ultimul deceniu a fost alimentat inițial de rate scăzute ale dobânzilor și lichidități și, mai recent, de pandemia de Covid-19 AI, poți continua. Conflictele globale, alegerile, ratele dobânzilor și o potențială încetinire economică ar putea încetini ritmul creării avuției, a declarat Elias Ghanem, șeful global al Institutului de Servicii Financiare Capgemini.

„Ultimii zece ani au fost extraordinari”, a spus Ganim. „Acum avem inflație, o potențială recesiune, probleme geopolitice și alegeri. Mediul este complet diferit”.

De fapt, imaginea bogăției globale pare mai complicată decât în ​​Statele Unite. Averea lor combinată a crescut la un record de 86,8 trilioane de dolari.

Pe lângă America de Nord, regiunea Asia-Pacific are cea mai puternică creștere a milionarilor, ajungând la 4,8%, urmată de Europa, cu o creștere de 4%, America Latină cu o creștere de 2,7%, Orientul Mijlociu cu o creștere de 2,1%. %, iar Africa cu o scădere de 0,1%.

Ganim a spus că, în timp ce Asia a depășit America de Nord în ceea ce privește populația milionară și creșterea în anii dinaintea pandemiei de Covid-19, Statele Unite domină din nou.

Când vine vorba de investiții, raportul spune că cei bogați mută fondurile de la active sigure care păstrează averea la active mai active orientate spre creștere. Deținerile lor de numerar și echivalente de numerar au scăzut de la un nivel maxim de 34% din portofoliu la începutul lui 2023 la 25% în ianuarie, ceea ce înseamnă că încep să atragă numerar.

Deținerile lor cu venit fix au crescut de la 15% la 20%, imobiliare Rata investiției a crescut de la 15% la 19%. Deținerile lor de acțiuni au continuat să scadă, scăzând la 21%, cel mai scăzut nivel din ultimii 20 de ani. În timp ce principalii indici bursieri au avut o performanță bună în acest an, Indicele S&P 500 Cu 12% până în prezent Indicele Nasdaq Creștere cu 14% – Investitorii bogați se feresc de o piață condusă în principal de o mână de acțiuni tehnologice mari.

Investițiile alternative, în special capitalul privat și creditul privat, sunt probabil să primească cele mai mari intrări de la investitorii bogați în acest an, a spus Ganim. Cercetările arată că două treimi dintre milionari intenționează să-și crească investițiile de capital privat în 2024.

„Totul este ciclic, deoarece capitalul privat a avut performanțe slabe, așa că acesta este un bun punct de intrare”, a spus el. „Ei cred că dacă intră acum, când prețurile sunt mai ieftine, este o investiție bună pe termen lung”.

Pe măsură ce bogăția și populația bogaților cresc, lupta pentru gestionarea averii lor devine din ce în ce mai intensă. Ganim a spus că câștigătorii vor fi cei care deservesc cel mai bine clienții cu valoare netă ultra-înaltă sau clienții în valoare de 30 de milioane de dolari sau mai mult. Capgemini a spus că cei superbogați vor fi grupul de clienți cu cea mai rapidă creștere și cel mai profitabil.

Ele sunt, de asemenea, cele mai greu de atras și reținut: cei ultrabogați au în medie șapte relații de gestionare a averii, față de doar trei în 2020.

Ganim a spus că cea mai importantă strategie pentru companiile care încearcă să câștige mai multe afaceri de la cei ultrabogați este să își înțeleagă mai bine clienții. Firmele pot cunoaște situația financiară a unui client, dar rareori își înțeleg dinamica familiei, profilurile de risc psihologic, prejudecățile investiționale, stilurile de viață sau diversitatea geografică, a spus el.

Pe măsură ce clienții foarte bogați apelează din ce în ce mai mult la firmele de administrare a averii pentru a oferi servicii cu valoare adăugată – cum ar fi moștenirea și planificarea de generație următoare, taxe, servicii de concierge și acces la tranzacții private – firmele trebuie să înțeleagă viața lor financiară și de familie mai largă.

Ghanim a mai spus că firmele de administrare a patrimoniului se confruntă cu un atac din partea family office-urilor, brațele de investiții private ale familiilor bogate. Mai mult de jumătate dintre investitorii ultrabogați plănuiesc să înființeze un birou de familie, despre care spun că oferă mai multă confidențialitate, personalizare și independență.

Administratorii de avere trebuie să devină parteneri mai buni, oferind o gamă completă de produse financiare și non-financiare, mai degrabă decât să încerce să concureze cu birourile de familie, a spus el. Companiile care pot oferi consiliere cu adevărat globală în mai multe țări, precum și împrumuturi, consiliere privind stilul de viață, soluții de asigurare, monitorizare a portofoliului, consiliere imobiliară, de călătorie și asistență medicală și educație de generație următoare vor fi câștigători.

„Trebuie să ofere întregul ecosistem”, a spus el.