Cum să investești 100.000 de dolari atunci când stocurile sunt la cote maxime
Pe măsură ce potențialul inteligenței artificiale conduce piața de valori către cote record, întrebarea cum să investești 100.000 de dolari este mai presantă ca niciodată. Pentru a face lumină în acest sens, CNBC Pro a întrebat doi profesioniști experimentați în investiții – Richard Flax, director de investiții la digital wealth manager Moneyfarm, și Robert Matthews, director adjunct de investiții la Wealth Manager WH Ireland – cum navighează în climatul actual investițiile clienților de la caz la caz. Deși opiniile lor diferă în ceea ce privește anumite aspecte, atât Flakes, cât și Matthews sunt, în general, de acord că o abordare diversificată, pe termen lung este esențială pentru investitorii care doresc să-și pună banii să lucreze eficient. Firma Flax vizează investitorii de retail și susține un portofoliu cu risc relativ mai mare, alocând 80% acțiunilor, pentru cei cu o anumită toleranță la risc și fără nevoie imediată de lichiditate. „Vom continua să avem o pondere destul de mare în acțiunile americane”, a spus Flax pentru CNBC Pro, „dar poate că vom fi puțin mai mult în afara SUA în raport cu acțiunile globale, spunând că a văzut oportunități pe piața de valori, în special în acțiunile cu capitalizare mică și medie din Marea Britanie și Europa. „Nu este surprinzător faptul că am observat o mulțime de preluări în acțiunile mici și mijlocii din Marea Britanie în acest an”, a spus el, „Am adăugat capital în acest sector în Marea Britanie prin intermediul Chelverton UK Equity Growth Fund”. Fondul a crescut până în acest an cu 7,28%. Matthews sugerează că pentru un client obișnuit care caută creștere și un anumit venit, o alocare adecvată ar fi 62,5% pentru acțiuni, 27,5% pentru venit fix și 10% pentru alternative, proprietăți și numerar. El a adăugat, de asemenea, investiții prin ETF-ul SPDR MSCI World Healthcare și un „portofoliu personalizat” al producătorului de medicamente AstraZeneca, indicând zone cu stimulente bune de creștere pe termen lung, cum ar fi asistența medicală. „Asistăm la o epocă de aur a inovației în domeniul sănătății, susținută de adoptarea inteligenței artificiale în întreaga industrie”, a spus el. Pentru porțiunea de alternative a portofoliului, Matthews a evidențiat holdingul existent, HICL Infrastructure PLC, care are un randament de 6,6. %, tranzacționează cu o reducere de peste 25% din valoarea activului net. Fondul este disponibil și în Statele Unite. De exemplu, fondul investește în principal în infrastructură din Regatul Unit, Europa și SUA și deține o cincime din liniile feroviare dintre Regatul Unit și Europa. De asemenea, deține o participație de 37,5% în linia de transport offshore care leagă Marea Britanie de cele mai mari parcuri eoliene offshore din lume. Privind în perspectivă, Flax a recunoscut impactul potențial al riscurilor politice, cum ar fi viitoarele alegeri din Marea Britanie și SUA. Totuși, el a subliniat dificultatea de a traduce aceste riscuri în decizii de investiții viabile. Matthews a subliniat, de asemenea, importanța cronometrarii pieței, mai degrabă decât a încerca să o cronometreze. El a adăugat: „Din acest motiv, clienții ar trebui să aibă un orizont minim de investiții de trei ani, dar mai mult este mai bine pentru a ajuta la atenuarea volatilității”.
