
Indiferent dacă călătorii sunt conștienți sau nu, răspunsurile generate de AI devin din ce în ce mai frecvente.
West End 61 |. Getty Images
Un consilier financiar automat numit Pilot de portofoliu Compania a achiziționat rapid active de 20 de miliarde de dolari, ceea ce ar putea anunța impactul perturbator al inteligenței artificiale asupra industriei de gestionare a averii.
Potrivit statisticilor, serviciul a adăugat peste 22.000 de utilizatori de la lansarea sa în urmă cu doi ani Alexander Harmsoneste co-fondatorul Global Predictions, compania care a lansat produsul.
Startup-ul din San Francisco a strâns 2 milioane de dolari luna aceasta de la investitori, inclusiv Morado Ventures și Consiliul Naţional al Energiei Fondurile Angel îi finanțează creșterea, a aflat CNBC.
După lansarea ChatGPT de la OpenAI, cele mai mari companii de gestionare a averii din lume au implementat inteligența artificială generativă și au lansat servicii care îmbunătățesc capacitățile consilierilor financiari umani. Asistent de conferinta și chatbot. Dar industria de gestionare a averii are o istorie lungă Frică Într-un viitor în care consilierii umani nu mai sunt necesari, inteligența artificială generativă pare să fie mai aproape de această posibilitate, folosind modele de limbaj mari pentru a produce răspunsuri la întrebări care să sune uman.
Cu toate acestea, spațiul de gestionare a averii dominat de consilieri, cu giganți inclusiv Morgan Stanley și banca AmericiiChiar și odată cu apariția robo-advisors precum Betterment și the frontul bogăției. De exemplu, la Morgan Stanley, consilier management 4,4 trilioane de dolari Dimensiunea activelor sale depășește cu mult cele 1,2 trilioane de dolari administrate de canalele sale autonome.
Hamson, în vârstă de 32 de ani, a spus că mulți furnizori, fie că sunt consilieri umani sau robo-consilieri, ajung să pună clienții în portofolii similare. Automatizare iris.
„Oamenii s-au săturat de portofoliile de tăietori de prăjituri”, a spus Hamson pentru CNBC „Ei vor înțelegeri cu păreri de părere; vor sfaturi personalizate. Dacă ne gândim la următoarea generație de sfaturi, cred că sunt cu adevărat personalizate, vă puteți controla nivelul de implicare. .”
Transcriere generată de AI
Startup-ul folosește modele AI generative de la Deschide Aeu, uman și Yuan Harmsen a spus că Llama combină acest lucru cu algoritmi de învățare automată și modele financiare tradiționale pentru mai mult de o duzină de utilizări în întregul produs, inclusiv predicția și evaluarea portofoliilor de utilizatori.
Atunci când evaluează un portofoliu, Global Predictions se concentrează pe trei factori: dacă nivelul de risc al investiției se află în toleranța utilizatorului și capacitatea de a rezista la scăderi puternice;
Utilizatorii pot obține un raport de evaluare a portofoliului lor conectându-și conturile de investiții sau introducând manual deținerile lor în serviciu, care este gratuit, un cont „Gold” de 29 USD pe lună adaugă sfaturi personalizate de investiții și asistenți de inteligență artificială.
„Vă vom oferi sfaturi financiare foarte specifice și vă vom spune să cumpărați aceste acțiuni sau „iată un fond mutual pentru care plătiți prea multe comisioane, înlocuiți-l cu acesta”, a spus Hamson.
„Acesta ar putea fi ceva la fel de simplu ca acesta, sau ar putea fi o recomandare mai complexă, cum ar fi „Sunteți supraexpus la schimbarea condițiilor inflației, poate ar trebui să luați în considerare adăugarea unei expuneri la mărfuri”, a adăugat el.
Hamson a spus că prognoza globală vizează oamenii cu active între 100.000 de dolari și 5 milioane de dolari, cu alte cuvinte, oameni cu destui bani pentru a începe să-și facă griji cu privire la diversificare și gestionarea portofoliului.
Valoarea netă medie a utilizatorilor PortfolioPilot este de 450.000 USD, a spus el.
Startup-ul nu găzduiește încă fonduri pentru utilizatori, ci oferă clienților plătitori îndrumări detaliate despre cum să își personalizeze cel mai bine portofoliile. Hamson a spus că, deși acest lucru reduce bariera de intrare pentru utilizatorii de a utiliza software-ul, versiunile viitoare ar putea oferi companiei mai mult control asupra fondurilor clienților.
„Este probabil ca în următorii doi ani să construim din ce în ce mai multă automatizare și o integrare mai profundă cu aceste instituții și poate chiar un sistem robo-advisor de a doua generație care vă permite să vă găzduiți fondurile la noi și vă vom implementa. tranzacţie.
“șoc masiv”
Hamson a spus că a creat prima versiune a PortfolioPilot în urmă cu câțiva ani pentru a-și gestiona noua avere după ce și-a vândut prima companie.
El a spus că a devenit frustrat după ce s-a întâlnit cu mai mult de o duzină de consilieri financiari și și-a dat seama că aceștia erau „în principiu doar agenți de vânzări care încearcă să ofere această abordare destul de standard”.
„Aceasta a fost o întrebare foarte reală pentru mine, deoarece, practic, singura opțiune pe care am văzut-o pe piață a fost să devin un day trader și să fiu propriul meu manager de portofoliu”, a spus Hamson.
„Mi-am dorit instrumente și metode de calitate pentru fondurile speculative care să țină cont de protecția împotriva riscurilor și dezavantajelor, precum și gestionarea portofoliului tuturor conturilor și fondurilor mele diferite din criptomonede și spațiu imobiliar”, a spus el.
Așa că, când și-a întemeiat o familie și și-a cumpărat o casă în San Francisco, a început să scrie un program care să-și gestioneze investițiile.
După ce și-a dat seama că ar putea avea utilizări mai largi, Hamson a început să construiască o echipă pentru Global Forecast, inclusiv trei foști angajați. Investiții Bridgewatercel mai mare fond speculativ din lume.

Creșterea companiei a atras un control de reglementare în martie, Comisia de Valori Mobiliare din SUA pârât Global prezice că site-ul său web va face afirmații înșelătoare în 2023, inclusiv numindu-l „primul consilier financiar reglementat de inteligență artificială”. Global Predictions a plătit o amendă de 175.000 de dolari și, ca urmare, și-a schimbat sloganul.
Hamson prezice că, în timp ce principalii furnizori de astăzi s-au grăbit să implementeze inteligența artificială, mulți furnizori vor rămâne în urmă de tranziția la recomandări complet automatizate.
„Cheia reală este că trebuie să găsiți o modalitate de a utiliza inteligența artificială, modelele economice și modelele de gestionare a portofoliului pentru a genera automat recomandări”, a spus el.
„Cred că acesta este un salt uriaș înainte pentru industriile tradiționale; nu este progresiv, este foarte alb-negru”, a spus el. „Nu știu ce se va întâmpla în următorii 10 ani, dar bănuiesc că va avea loc o schimbare uriașă în consilierii financiari umani tradiționali”.