U.S. Securities and Exchange Commission spune că escrocherii în relațiile cu criptomonede pot provoca „daune catastrofale”. cum să le evităm

Krisanapon de Trafipat |. Getty Images

Investitorii se confruntă cu riscuri mai mari Înșelătorie cu criptomonede Oficialii federali avertizează că relațiile false sunt promovate prin intermediul rețelelor sociale, al aplicațiilor de întâlniri și al site-urilor web.

Acest tip de fraudă apare atunci când escrocii folosesc aplicații de întâlniri, platforme de social media, site-uri web profesionale sau aplicații de mesagerie criptate pentru a se prezenta în iubiți, prieteni vechi, profesioniști în investiții sau alte cunoștințe.

În timp, fraudatorul câștigă încrederea țintei. La un moment dat, le-a venit ideea de a investi în criptomonede – și apoi Victima înșelătoriei Prin investiții false.

Mai multe de la Personal Finance:
Cum să eviți cele mai importante escrocherii din 2023
FBI: „Santajul financiar sexual” al adolescenților este o „amenințare în creștere rapidă”
Cum această văduvă de 77 de ani a pierdut 661.000 de dolari într-o înșelătorie comună

„Escrocherii cu investiții în relații, inclusiv cele care implică investiții în active cripto, prezintă un risc de prejudiciu catastrofal pentru investitorii de retail și, pe măsură ce aceste escrocherii devin din ce în ce mai populare în rândul escrocilor, aceste amenințări cresc rapid.

Luna trecută, Comisia pentru Valori Mobiliare din SUA aduce A luat prima măsură de aplicare împotriva înșelătoriilor legate de criptomonede. U.S. Securities and Exchange Commission susține că infractorii au furat milioane de dolari în fonduri ale investitorilor prin două scheme separate legate de WhatsApp, LinkedIn și Instagram, precum și de platformele false de tranzacționare a activelor cripto, NanoBit și CoinW6.

Pierderile înșelătorii în criptomonede sunt „potențial uriașe”

criptomonedadintre care exemple includ Bitcoin și Ethereum, este o monedă digitală. este Utilizarea a crescut Asta include criminalii, potrivit FBI.

În ultimul său raport de fraudă, FBI a declarat că pierderile consumatorilor din cauza fraudelor legate de criptomonede au fost estimate la 5,6 miliarde de dolari în 2023, o creștere cu 45% față de 2022.

Agenția a spus că frauda investițională a reprezentat aproximativ 71% din pierderile totale în 2023.

Cum și-au pierdut americanii economiile din viața din cauza înșelătoriilor cu criptomonede

FBI-ul spune că escrocherii cu investiții în criptomonede vin sub „multe forme”, dar cele mai importante anul trecut au fost escrocherii în relații.

„Pierderile în dolari pot fi semnificative”, a declarat într-un comunicat Kim Casci-Palangio, directorul echipei Cyber Crime Support Internet Romance Scam Recovery. podcasturi recente Publicat de Financial Industry Regulatory Agency, autoritatea federală de reglementare a brokerajului.

„Pentru programul nostru, pierderea medie per persoană este de aproximativ 178.000 USD”, a spus Casci-Palangio.

Aceste fraude sunt adesea „escrocherii de lungă durată”

FBI a spus că, datorită naturii descentralizate a criptomonedelor, vitezei ireversibile a tranzacțiilor și a capacității de a muta fonduri în întreaga lume, este mai ușor pentru infractorii să folosească criptomonede ca o ieșire pentru fraudă.

Micah Hauptman, director pentru protecția investitorilor pentru Consumer Federation of America, un grup non-profit de susținere a consumatorilor, a declarat că progresele în inteligența artificială ar putea face mai greu de detectat escrocherii legate de criptomonede.

Aceste fraude sunt adesea „escrocherii de lungă durată”, a spus Hauptmann.

Jules a fost victima unei escrocherii în relațiile cu criptomonede și ea își detaliază crimele într-un nou articol Podcast FINRA. FINRA folosește doar prenumele lui Jules pentru a-și proteja identitatea. Nu este clar cât de mult a pierdut în total, dar a dezvăluit că a fost o „tranzacție de câteva mii de dolari”.

Jules, care a crescut în zona Seattle, a început să trimită mesaje de interes romantic pe o aplicație de întâlniri în primăvara anului 2022, în timp ce își termina ultimele săptămâni de licență.

Ea a spus că după „câteva săptămâni de mesaje text regulate” omul „încet” a început să introducă ideea de a investi în Bitcoin.

“Băiatul a fost foarte drăguț. Am avut o interacțiune foarte bună”, a spus Jules. „Începe cu prietenia. Începe cu comunicarea. Nu este ca „Hei, dă-mi banii tăi”.

Jules a spus că iubitul era un escroc care și-a ascuns identitatea și a furnizat informații care l-au făcut să creadă că este un investitor în criptomonede informat, cum ar fi capturi de ecran false de mii de dolari într-un portofel digital.

Ea a spus că a luat un împrumut personal pentru a finanța investiții în criptomonede. Inițial, a spus Jules, ea a început cu „puțin” bani, aproximativ 1.000 de dolari, iar în cele din urmă a trecut la „sume mai mari”.