Sigla Chase Bank deasupra unui bancomat, fotografiată în Manhattan.
Michael Kappeler |. Image Alliance |
JPMorgan Chase Au început urmăriri penale împotriva clienților suspectați că au folosit bancomate pentru a fura mii de dolari defecțiune tehnică Acest lucru le permite să retragă fonduri înainte ca cecul să revină.
Banca a intentat luni procese în cel puțin trei tribunale federale, vizând unele dintre persoanele care au retras suma maximă în timpul așa-numitei probleme de fonduri nelimitate. virale Pe TikTok și alte rețele sociale platformă Sfârşitul lunii august.
Un caz din Houston a implicat un bărbat care îi datora lui JPMorgan 290.939,47 USD după ce un complice neidentificat a depus un cec fals în valoare de 335.000 USD la un bancomat, potrivit JPMorgan.
„La 29 august 2024, un bărbat mascat a depus un cec în valoare de 335.000 de dolari în contul Chase Bank al inculpatului”, a spus banca în dosarul din Texas „După ce cecul a fost depus, inculpatul a început să retragă cea mai mare parte a bolnavului – câștiguri obținute.”
JPMorgan Chase & Co., cea mai mare bancă din SUA după active, investighează mii de cazuri care pot fi legate de „eșecul infinit de fonduri”, dar nu a dezvăluit amploarea pierderilor aferente. Deși utilizarea cecurilor pe hârtie a scăzut pe măsură ce metodele de plată digitale au devenit mai populare, acestea rămân o cale majoră de fraudă, ceea ce duce la 26,6 miliarde de dolari Potrivit Global Financial Crime Report al Nasdaq, pierderile globale au fost mari anul trecut.
Defecțiunea Infinite Funds evidențiază riscul ca rețelele sociale să poată amplifica vulnerabilitățile descoperite de instituțiile financiare. video A început să circule la sfârșitul lunii august pentru a arăta oamenilor sărbători O sumă mare de numerar a fost retrasă de la un bancomat Chase la scurt timp după depunerea cecului neperformant.
În mod obișnuit, băncile vor furniza doar o fracțiune din valoarea cecului până când acesta se stinge, ceea ce poate dura câteva zile. JPMorgan Chase a spus că vulnerabilitatea a fost închisă la câteva zile după ce a fost descoperită.
Miami și California
Alte procese depuse luni, depuse în instanțe, inclusiv în Miami și Districtul Central din California, implică cazuri în care JPMorgan Chase spune că clienții datorează băncii între 80.000 și 141.000 dolari.
Majoritatea cazurilor pe care banca le examinează sunt mult mai mici, potrivit persoanelor familiarizate cu chestiunea care au vorbit sub rezerva anonimatului.
JPMorgan Chase a spus că, în fiecare caz, echipa sa de securitate a contactat presupușii fraudatori, dar cecurile falsificate nu au fost rambursate, încălcând contractele de depozit pe care clienții le-au semnat atunci când și-au creat conturile la bancă.
JPMorgan solicită returnarea fondurilor furate, precum și a dobânzilor și a taxelor de descoperit de cont, a taxelor de avocați și, în unele cazuri, a daunelor punitive, se arată în plângere.
Dosar penal?
Procesele ar putea fi doar începutul unui val de procese menite să forțeze clienții să-și ramburseze datoriile și să facă un semnal mai larg că banca nu va tolera frauda, au spus oameni familiarizați cu problema. Ei au spus că JPMorgan a prioritizat cazurile cu cantități mai mari și semne de posibile legături cu crima organizată.
Cazul civil este separat de potențiala anchetă penală.
„Frauda este o crimă care afectează pe toată lumea și subminează încrederea în sistemul bancar”, a declarat purtătorul de cuvânt al JPMorgan, Drew Pusateri, într-o declarație pentru CNBC, „Urmăm aceste cazuri și lucrăm activ cu forțele de ordine pentru a ne asigura că dacă cineva comite fraudă împotriva lui Chase. și clienții săi, ei sunt trași la răspundere”.
About The Author
